卷款上亿!厦门一公司倒闭!数百人血本无归连老人、大学生都骗

 财税工商服务     |    2023-12-19 来源:财税工商服务

  到底发生了什么?让这些投资者遭遇绝境?天地安公司又是一家什么企业用了什么手段轻易圈走过亿金额?

  近段时间以来,在厦门紫金广场门口总是有不少维权的市民前来。他们的目的只有一个,就是找厦门天地安公司讨回自己的钱款。

  据记者了解,这些受害者大部分以15%左右的年息将钱款借给天地安公司。本想着靠一辈子的积蓄赚点利息,却没想在2018年底,这个钱款变得岌岌可危了。

  正当大家讨要说法时,天地安公司又提出,可以卖股份,让这些出借人当公司股东。

  在利益的诱惑下,大家忘记了风险,又加大了投资,纷纷购买该公司的股份。有的人这时还投资了该公司的另一个合约车项目。

  投资他们跟滴滴合作的悍蚁车服,最低5万块,一年的利息。我们钱投下去,他们去买车,由他们管理,每个月给我们利息,一万块一个月是125块,一年等于是15%。

  但最终,大家手上持有的股权转让凭证并没有等到分红的一天,网约车项目的利益分成更是没有着落。

  据受害人王女士讲天地安公司经常用各种手段,让多名人员来参与公司的活动。趁机介绍该公司的利润等等,给这些人画了一个巨大的饼,以便这些人放心的把钱投进这个公司。

  像我这样子就被骗了80多万,我周边的人,大几十万的很多,总共起码有上亿。上到90多岁的老人,下至刚毕业的大学生,都被骗。

  随后记者也将该公司的行为反映给了厦门市公安局思明分局经侦大队,目前,该公司以被经侦大队以非法吸收公众存款立案调查,因案件还在调查中,经侦大队表示目前暂不方便接受采访。

  Yes君上网查了下,发现厦门天地安公司涉及多件法律诉讼,高达118件。因民间借贷、借款合同等纠纷,自身和旗下三家保险代理公司均多次被诉至法院。

  此后,厦门天地安集团有限公司于2019年12年23日被列为失信被执行人。

  而法定代表人张某也从19年6月份开始频收限制消费令,被限制不得实施高消费及非生活和工作必需的消费行为,并于本月24日正式成为被执行人。

  今年1月19日,厦门银保监局连发多封罚单。需要我们来关注的是,厦门惠晟保险代理有限公司和厦门天地泰保险代理有限公司两家保险代理机构因编制和提供虚假报告报表、妨碍依法监督检查,均被责令停止接受全部新业务三年。

  事实上,在银保监系统开具的罚单中,被罚三年内禁止接受新业务的案例并不多见。由于保险代理牌照有效期也仅有三年,所以厦门惠晟保险代理有限公司和厦门天地泰保险代理有限公司这次遭罚堪比被吊销执照。

  据悉,厦门天地安集团有限公司成立于2007年10月19日,公司注册资本为30000万元人民币,但实缴资本仅为100万元人民币。企业的法定代表人为张某,持股99.99%,名下共关联33家企业。

  据了解,天地安集团有限公司发起于保险专业代理机构,历经十余年时间,已发展成为拥有3家专业保险代理企业、一家全国牌照保险公估企业,以及网络科技公司、汽车服务公司等二十多家子公司和分公司的企业集团。

  有数据曾显示,天地安集团有限公司注册保险业务员几年前便突破1万人,年均保险交易在5万余笔,且连续多年营业额达上亿元。

  但谁又能想到这家手持多张保险中介执照营业额上亿元的企业最终会卷款消失,杳无音信

  受害者陈女士向记者表示,即“用我们的钱去低价买商品,然后高价帮我们卖出去”来盈利。

  该平台声称只要在这里购买商品,他就可以帮你销售到各个渠道去,赚到的利润分给大家。若该商品未销售出去,也会将商品邮寄给消费者。

  很多受害者都觉得自身是在该平台寄售东西,不存在风险。而在尝到了一些甜头后,他们慢慢地越投越多。

  3月10日,张氏天天惠公司发布通告称,因“业务整顿并暂停用户提现,伤害了广大仓掌柜的经济利益”,面临公安局、市场监督管理局等多部门对公司做全面核查清算,并停止云商宝业务。2020年4月15日开始恢复用户提现功能,具体提现额度另行通知。”

  3月16日,张氏天天惠公司发布“企业自救委员会”通告。龚某亦在群内“发动所有人一起出钱出力”。

  在看到该平台不正常后,大家纷纷赶到了厦门海沧电子商务产业园的汏(大)地云仓平台总部——福建张氏天天惠网络科技公司。而当时公司里却空无一人……

  据悉,3月30日,公安机关已对嫌疑犯张某强等18人依法采取刑事强制措施,其中刑拘6人,取保候审12人,公司其他涉案人员正在接受调查中。

  目前,专案组已累计追缴、冻结涉案资金1450万元人民币,查封涉案房产81套、车辆72部、车位10个。

  2014年5月,江苏爱融资产管理有限公司在厦门成立分公司,但公司在没有经过行业主管部门批准的情况下,采取发放宣传单、开展产品推介会等方式,以承诺5%至15%不等的回报为饵,通过“股权转让”“汽车收益权转让”“汽车金融股权互助基金”等多种项目,向不特定社会公众非法吸收资金。

  到了2017年5月,公司慢慢的出现无法兑付的情况,三名被告人在任职期间,一共向不特定公众吸收资金人民币超过3.6亿元。

  在全国范围内,“爱融汇”的业务一度做得十分火热,以厦门分公司为例,自成立以来,就举办各种公司活动、理财会等等——

  南京市公安局鼓楼分局2019年7月29日发布“爱融汇涉嫌非法吸收公众存款案”案情通报显示,2019年6月4日,南京市鼓楼区人民检察院已将嫌疑犯赵某某等14人以涉嫌非法吸收公众存款罪向南京市鼓楼区人民法院提起公诉。

  2017年3月23日,厦门集美警方接到罗先生报案得知厦门聚邻信息技术有限公司与厦门水滋润文化传播有限公司合作开发的“水滋润普惠金融”投资平台涉嫌诈骗。

  据了解,罗先生是在2016年12月底,经朋友介绍加入“水滋润普惠金融”投资平台。抱着试试的心态他充值了5000元,在前期发现得到了返利,便使用不相同手机账号和名字进行“投资”,并先后介绍了几十名亲属和朋友“入伙”该平台。后发现平台资金链断裂,无法正常取现,遂向警方报案。

  经查,“水滋润普惠金融”投资平台于2016年11月28日开始运营,客户在平台上注册账号,一个手机只能注册一个账号,一个账号最多注资1万元最低1000元,每三天分润680元及200元银票,银票可在加盟商家使用;鼓励客户多拉人头投资,并给客户以点数抽成。此外,加盟商家还需交2000-3000元的加盟费。

  据介绍,至案发,仅4个月就有1000余家商家加盟、“会员”6000人左右、非法接收资金近5000万元——案发时,“会员”在该平台的资金账户均被清零,无法提现。

  聚邻信息技术有限公司董事长郭某怀(男,46岁,福建永春人)承认,开发网络站点平台软件,构建多达22个层级的传销管理体系;而后以投资“水滋润普惠金融”为名,通过发展会员返利等方式,引诱社会人员在该网络站点平台软件上参与传销活动。

  这起案件中的企业主要负责人为吴龙田,是他带头组织和策划游戏规则,也是项目的主要受益人,其团队发展金额1800多万元。公司股东叫王培森,法人陆永翠,均为项目收益人。邻加集团为配合水滋润普惠金融项目发展安排泉州公司负责人吴文芳,尤长福发动泉州地区实体商户参与普惠金融市场组织及推广。

  本次案件涉案人员5000多名,涉及5个城市,包括泉州、厦门、福州、龙岩、德化,涉案账户8000多个,主要领导组织策划人员100多人,其中上百人刚刚投入资金。

  该项目设置隐蔽,关系复杂,利用商加在线做为掩护不认真调查很难被发现。一位受害人说,确实”普惠金融”项目表面光鲜依托于线O项目为外衣做掩护极具诱惑性,不仔细分析很难发现。

  2017年3月24日,郭某怀被抓捕归案。今年3月14日,郭某怀因犯组织、领导传销活动罪,被判处有期徒刑4年,并处罚金人民币10万元。

  如果一个产品,一个公司,不是靠优质的产品和周到的服务来赚取利润,而是通过持续不断的发展下线来赚取利润,大家认为靠谱吗?

  投资并不是随随便便就能挣钱的。我们第一步需要通过学习来弄清楚投资背后赚钱的逻辑。

  比如股票市场,就是要学习分析公司是如何盈利的,要学习怎么样才能找到那些好公司,让它为我们赚钱。

  第三招:莫轻信太高的无风险投资收益率,一定要知道每一个投资的风险在哪里。

  2018年A股上市公司中净资产收益率(你能够理解为年收益率)超过15%的公司只有740家,占全部上市公司的22%。